Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede dijital bir dönemi başlatıyor. Yapılan yeni düzenlemeyle birlikte birçok farklı sektörde faaliyet gösteren kişi ve kurumlar şüpheli işlem bildirimlerini artık elektronik ortamda gerçekleştirecek.
Bankalardan kuyumculara, kargo şirketlerinden kripto varlık hizmet sağlayıcılarına kadar geniş bir yelpazeyi kapsayan bu sistem hem güvenliği artırmayı hem de süreci hızlandırmayı hedefliyor.
Şüpheli İşlemler Elektronik Ortama Taşınıyor
Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği (TOBB) aracılığıyla iş dünyasına iletilen bilgi notunda MASAK online sisteminde önemli güncellemelerin yapıldığı belirtildi. Bu kapsamda MASAK mevzuatına göre yükümlü sayılan tüm kişi ve kurumlar sisteme e-Devlet şifreleriyle giriş yaparak şüpheli işlem bildirimlerini internet üzerinden gerçekleştirebilecek. Bildirimler işlemin tamamlanmasının ardından 72 saat içinde yapılmak zorunda olacak.
Yeni sistemde bildirim sırasında açıklama alanının ayrıntılı ve açık şekilde doldurulması da zorunlu tutuluyor. Böylece MASAK’ın analiz ve denetim süreci daha sağlıklı yürütülebilecek.
Hangi Meslek Grupları Bildirim Yükümlüsü?
Kapsam oldukça geniş tutuldu. Yeni düzenlemeye göre şüpheli işlem bildirme yükümlülüğü olan gruplar arasında bankalar, elektronik para kuruluşları, kargo şirketleri, kuyumcular, emlakçılar, araç alım-satımı yapan galericiler, antikacılar, müzayedeciler, muhasebeciler, kripto para hizmeti sunan platformlar ve e-ticaret şirketleri de yer alıyor.
Bu meslek grupları faaliyetleri sırasında tespit ettikleri olağan dışı işlemleri yasadışı finansman şüphesi taşıyan durumları ya da kaynağı belirsiz fon hareketlerini derhal MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak.
Kimlikler Koruma Altında
Sisteme bildirilen tüm şüpheli işlemler mutlak gizlilik ilkesiyle değerlendirilecek. MASAK’a yapılan bildirimlerde yer alan kişisel bilgiler ve kimlikler hiçbir şekilde üçüncü taraflarla paylaşılmayacak. Ayrıca bildirimde bulunan kişi ve kurumlar hem hukuki hem de cezai anlamda koruma altında olacak.
Uzmanlar bu adımın kara para aklamayla mücadelede daha etkin ve hızlı sonuçlar doğuracağını belirtirken özellikle kripto para piyasasının da bu sisteme dahil edilmesinin önemli bir gelişme olduğunu vurguluyor. MASAK dijital sistemle birlikte hem daha fazla bilgiye ulaşmayı hem de suçla mücadelede caydırıcılığı artırmayı hedefliyor.
