Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 200 bin TL ve üzeri para transferleri (EFT, Havale) ve nakit işlemler için önemli bir düzenlemeye gitti.
Yeni yılda yürürlüğe girmesi beklenen düzenlemeye göre 200 bin TL ve üzeri para transferleri için beyan zorunluluğu uygulanacak.
MASAK’tan yeni düzenleme
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 200 bin TL ve üzeri para transferleri (EFT, Havale) ve nakit işlemler için beyan zorunluluğu getirecek düzenlemeye dair tebliğ taslağı hazırladı. FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyum ve kara para aklama ile mücadele kapsamında hazırlanan tebliğ taslağının 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi bekleniyor.
Yeni düzenlemeyle birlikte 200 bin TL ve 2 milyon TL arası para transferleri için “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi muğlak seçenekler seçilmesi durumunda en az 20 karakterlik açıklama yapılması gerekecek.
2 milyon TL üzeri para transferleri için Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. 20 milyon TL’yi aşan işlemler için formun detaylı açıklamalar ve belgelerle desteklenmesi gerekli olacak. Söz konusu düzenlemeye aykırı davranan finansal kuruluşlar için kanunda öngörülen yaptırımlar geçerli olacak.
Düzenleme istisnalar da içerecek.
MASAK’ın hazırladığı tebliğ taslağı bazı işlemler için geçerli olmayacak. Aynı müşteri adına aynı finansal kuruluş içindeki hesaplar arası işlemler, kamu kurumlarıyla yapılan transferler, bankalar arası işlemler ve ATM’den yapılan 200 bin TL altı nakit işlemler düzenleme dışında tutulacak.